情况描述
Winguard 是一家 IT 公司，利用人工智能、数学建模和历史数据，通过博彩交易所为客户提供数据库操作及体育赛事交易的完美解决方案。
公司所有者就税务和法律规划向我们寻求咨询。我们参与的核心任务是构建控股结构，并在欧洲银行开设账户。
此外，还需要制定攻占新市场的战略计划，并使公司符合所有法律和投资标准，以便能够吸引私人及机构投资者。
为了实现这一目标，必须对公司进行彻底的重新定位。
困难所在：
该公司的业务处于一个复杂且封闭的利基市场，即受严格监管的博彩领域。这一领域通常与赌场及赌博活动联系在一起。
大多数欧洲银行不愿与此类公司合作，即使这些公司并不直接参与博彩活动。对于银行而言，该领域被视为洗钱高风险地带，其风险等级基本与宝石贸易相当。
尽管该公司并不直接涉及传统博彩业务，但在公众认知中，它仍可能与该领域产生关联。正因如此，公司在市场上的精准定位显得尤为重要。
任务目标
- 实施税务与法律规划；
- 创建并构建欧洲公司架构；
- 制定进入不同市场的战略计划；
- 在欧盟及其他国家开设银行账户；
- 建立专属投资基金，涵盖传统金融工具及加密货币业务；
- 吸引私人及机构投资者。
解决方案
第一阶段，我们建议客户变更管辖地。我们需要选择一个允许该公司开展业务，且银行不会对此持反对意见的国家。
核心标准包括：
- 该国必须是欧盟成员国或其关联国；
- 在向其他欧盟国家进行资本再投资时，不应存在复杂的障碍。
在进行全面分析和税务筹划的基础上，我们最终选择了安道尔。
为什么选择安道尔？
- 安道尔拥有欧洲最低的税率之一；
- 虽然开户过程复杂且耗时较长，但所有银行均拥有良好的国际声誉；
- 地理位置优越 —— 该国坐落于西班牙与法国之间；
- 大量欧洲公司在此注册，且向欧盟国家进行后续投资的程序非常简便。
在接下来的阶段，我们着手进行公司精准的“包装”与定位工作。尽管公司业务在某种程度上与博彩领域相关，但其核心产品是基于人工智能、利用数学建模开发的算法。
基于这一理念，我们将 Winguard 重新定位为一家开发数据分析软件的 IT 公司。
这种分析不仅限于体育博彩，它涵盖了各种平台和市场上的任何交易操作。在这些平台上，用户群极其庞大，而 Winguard 的算法能帮助用户提高收益效率，同时也助力平台增加用户流量。
通过这种精准的定位，公司与博彩的联系变成了间接关系，从而显著降低了银行往来中的风险。
最终，我们决定在安道尔最负盛名的银行之一 —— Mora Bank 开设账户，该银行部分由摩根士丹利（Morgan Stanley Corporation）管理。
结果
- 经过 6 个月的时间，我们完成了公司身份验证所需文件的准备与提交工作，并最终确保流程圆满结束；
- 确认了公司创始人资金来源的合法性（基于过去 6 年的数据资料）；
- 获得了进行境外投资及向 Betfair 平台转账的许可；
- 制定了投资基金的创建构想与分阶段计划，该基金将同时运作于加密货币和传统股票市场工具。
Winguard 分析公司的这一项目清晰地展示了企业在进行 KYC（了解您的客户） 审核时可能面临的复杂挑战，以及如何成功应对这些挑战。
我们对银行运作特性及风险管理机制的深刻理解，结合 Laduchi Consult 在与金融机构合作方面的丰富经验，使我们能够在最短时间内为客户达成理想的结果。