Ситуация
Winguard — это IT-компания, которая использует искусственный интеллект, математическое моделирование и исторические данные, чтобы предлагать клиентам комплексные решения для работы с базами данных и торговли на спортивных событиях через беттинговые биржи.
Владельцы компании обратились к нам с целью налогового и юридического планирования. Главной задачей нашего участия было структурирование холдинга и открытие счетов в европейских банках.
Кроме того, требовалась разработка стратегического плана для освоения новых рынков и приведение компании в соответствие со всеми юридическими и инвестиционными критериями, чтобы сделать возможным привлечение как частных, так и институциональных инвесторов.
Для достижения этой цели потребовалось радикальное репозиционирование компании.
В чем заключалась сложность?
Компания работает в сложной, закрытой нише, которая находится под строгим регулированием — в сфере беттинга. Данная сфера часто ассоциируется с казино и азартными играми.
Большинство европейских банков не желают сотрудничать с такими компаниями, даже если они напрямую не связаны с миром азартных игр. Для банков эта сфера считается зоной высокого риска отмывания денег, примерно на том же уровне, что и бизнес по торговле драгоценными камнями.
Несмотря на то, что компания не была напрямую связана с классическим беттингом, в общественном восприятии она все равно могла ассоциироваться с этой сферой. Именно поэтому правильное позиционирование компании на рынке приобретало особую значимость.
Задачи
- Осуществление налогового и юридического планирования;
- Создание и структурирование европейской компании;
- Подготовка стратегического плана выхода на различные рынки;
- Открытие банковских счетов в Евросоюзе и других странах;
- Создание собственного инвестиционного фонда, который работал бы как с классическими инструментами, так и с криптовалютами;
- Привлечение частных и институциональных инвесторов.
Решение
На первом этапе мы предложили клиенту смену юрисдикции. Необходимо было выбрать такую страну, где деятельность компании была бы разрешена и, соответственно, банки не были бы настроены против.
Основными критериями были:
- Страна должна была быть членом или ассоциированным членом Евросоюза;
- Реинвестирование капитала в другие страны ЕС не должно было быть затруднительным.
На основании полного анализа и налогового планирования выбор был остановлен на Андорре.
Почему Андорра?
- В Андорре одни из самых низких налоговых ставок в Европе;
- Процесс открытия счета сложный и длительный, однако все банки обладают международной репутацией;
- Географически выгодное положение — страна расположена между Испанией и Францией;
- Большая часть европейских компаний зарегистрирована здесь, и последующее инвестирование в страны Евросоюза представляет собой простую процедуру.
На следующем этапе мы перешли к процессу правильного «пакетирования» и позиционирования компании. Несмотря на то, что компания была в определенной степени связана со сферой беттинга, ее основным продуктом был алгоритм на базе искусственного интеллекта, использующий математическое моделирование.
Основываясь на этой идее, мы представили Winguard как IT-компанию, создающую программное обеспечение для анализа данных.
Анализ касался не только спортивного беттинга — он охватывал любые типы торговых операций на различных платформах и маркетплейсах. На таких платформах количество пользователей велико, и алгоритм Winguard помогал им улучшать результаты, а платформам — увеличивать поток пользователей.
В результате такого правильного позиционирования связь с беттингом стала косвенной, что значительно снизило риски в банковских отношениях.
Мы решили открыть счет в одном из самых престижных банков Андорры — Mora Bank, который частично находится под управлением Morgan Stanley Corporation.
Результат
- В течение 6 месяцев велась подготовка и представление документов, необходимых для идентификации компании, в результате чего процесс был успешно завершен;
- Было подтверждено легальное происхождение финансовых ресурсов учредителей компании (на основе данных за последние 6 лет);
- Получено разрешение на осуществление иностранных инвестиций и перевод средств на платформу Betfair;
- Разработана концепция и поэтапный план создания инвестиционного фонда, который будет работать как с криптовалютами, так и с классическими фондовыми инструментами.
Данный проект аналитической компании Winguard наглядно демонстрирует, с какими сложностями может столкнуться бизнес при прохождении процедур KYC и как можно успешно преодолеть эти вызовы.
Наши знания банковской специфики и механизмов управления рисками, а также опыт Laduchi Consult в области сотрудничества с финансовыми институтами позволяют нам достигать желаемых для клиентов результатов в кратчайшие сроки.