სიტუაცია
Winguard არის IT კომპანია, რომელიც იყენებს ხელოვნურ ინტელექტს, მათემატიკურ მოდელირებასა და ისტორიულ მონაცემებს, რათა კლიენტებს შესთავაზოს სრულყოფილი გადაწყვეტილებები მონაცემთა ბაზებთან მუშაობისა და სპორტულ მოვლენებზე ვაჭრობისთვის, საბეთინგო ბირჟების მეშვეობით.
კომპანიის მფლობელებმა მოგვმართეს საგადასახადო და იურიდიული დაგეგმვის მიზნით. ჩვენი ჩართულობის მთავარი ამოცანა იყო ჰოლდინგის სტრუქტურირება და ევროპულ ბანკებში ანგარიშების გახსნა.
გარდა ამისა, საჭირო იყო სტრატეგიული გეგმის შემუშავება ახალი ბაზრების დასაპყრობად და კომპანიის შესაბამისობაში მოყვანა ყველა იურიდიულ და საინვესტიციო კრიტერიუმთან, რათა შესაძლებელი გამხდარიყო როგორც კერძო, ასევე ინსტიტუციური ინვესტორების მოზიდვა.
ამ მიზნის მისაღწევად საჭირო გახდა კომპანიის რადიკალური რეპოზიციონირება.
რა იყო სირთულე?
კომპანია მუშაობს რთულ, დახურულ ნიშაში, რომელიც მკაცრი რეგულირების ქვეშ არის — საბეთინგო სფეროში. აღნიშნული სფერო ხშირად ასოცირდება კაზინოებთან და აზარტულ თამაშებთან.
ევროპული ბანკების უმეტესობას არ სურს ასეთ კომპანიებთან თანამშრომლობა, მაშინაც კი, თუ ისინი პირდაპირ არ არიან დაკავშირებული აზარტული თამაშების სამყაროსთან. ბანკებისთვის ეს სფერო ითვლება ფულის გათეთრების მაღალი რისკის ზონად, დაახლოებით იგივე დონეზე, როგორც ძვირფასი ქვების ბიზნესი.
მიუხედავად იმისა, რომ კომპანია პირდაპირ არ იყო დაკავშირებული კლასიკურ ბეთინგთან, საზოგადოებრივი აღქმით იგი მაინც შეიძლებოდა ამ სფეროსთან ასოცირებულიყო. სწორედ ამიტომ, კომპანიის სწორი პოზიციონირება ბაზარზე განსაკუთრებულ მნიშვნელობას იძენდა.
ამოცანები
- საგადასახადო და იურიდიული დაგეგმვის განხორციელება;
- ევროპული კომპანიის შექმნა და სტრუქტურირება;
- სხვადასხვა ბაზარზე შესვლის სტრატეგიული გეგმის მომზადება;
- ევროკავშირსა და სხვა ქვეყნებში საბანკო ანგარიშების გახსნა;
- საკუთარი საინვესტიციო ფონდის შექმნა, რომელიც იმუშავებდა როგორც კლასიკურ ინსტრუმენტებზე, ასევე კრიპტოვალუტებზე;
- კერძო და ინსტიტუციური ინვესტორების მოზიდვა.
გადაწყვეტა
პირველ ეტაპზე კლიენტს შევთავაზეთ იურისდიქციის შეცვლა. საჭირო იყო ისეთი ქვეყნის შერჩევა, სადაც კომპანიის საქმიანობა ნებადართული იქნებოდა და შესაბამისად ბანკებიც არ იქნებოდნენ წინააღმდეგნი.
ძირითადი კრიტერიუმები იყო:
- ქვეყანა უნდა ყოფილიყო ევროკავშირის წევრი ან ასოცირებული;
- არ უნდა ყოფილიყო რთული კაპიტალის რეინვესტირება ევროკავშირის სხვა ქვეყნებში.
სრული ანალიზისა და საგადასახადო დაგეგმვის საფუძველზე არჩევანი შეჩერდა ანდორაზე.
რატომ ანდორა?
- ანდორას აქვს ერთ-ერთი ყველაზე დაბალი საგადასახადო განაკვეთები ევროპაში;
- ანგარიშის გახსნის პროცესი რთული და ხანგრძლივია, თუმცა ყველა ბანკი საერთაშორისო რეპუტაციის მქონეა;
- გეოგრაფიულად ხელსაყრელი მდებარეობა — ქვეყანა მდებარეობს ესპანეთსა და საფრანგეთს შორის;
- ევროპული კომპანიების დიდი ნაწილი რეგისტრირებულია აქ და ევროკავშირის ქვეყნებში შემდგომი ინვესტირება მარტივ პროცედურას წარმოადგენს.
შემდეგ ეტაპზე გადავედით კომპანიის სწორი „პაკეტირებისა“ და პოზიციონირების პროცესზე. მიუხედავად იმისა, რომ კომპანია გარკვეულწილად დაკავშირებული იყო საბეთინგო სფეროსთან, მისი ძირითადი პროდუქტი იყო ხელოვნურ ინტელექტზე დაფუძნებული ალგორითმი, რომელიც მათემატიკურ მოდელირებას იყენებს.
ამ იდეაზე დაყრდნობით, Winguard წარვადგინეთ როგორც IT კომპანია, რომელიც ქმნის მონაცემთა ანალიზის პროგრამულ უზრუნველყოფას.
ანალიზი არ ეხებოდა მხოლოდ სპორტულ ბეთინგს — იგი მოიცავდა ნებისმიერი ტიპის სავაჭრო ოპერაციებს სხვადასხვა პლატფორმებსა და მარკეტპლეისებზე. ასეთ პლატფორმებზე მომხმარებელთა რაოდენობა დიდია, ხოლო Winguard-ის ალგორითმი მათ ეხმარებოდა შედეგების გაუმჯობესებაში, ხოლო პლატფორმებს — მომხმარებელთა ნაკადის ზრდაში.
ამგვარი სწორი პოზიციონირების შედეგად ბეთინგთან კავშირი გახდა არაპირდაპირი, რაც მნიშვნელოვნად ამცირებდა რისკებს საბანკო ურთიერთობებში.
ჩვენ გადავწყვიტეთ ანგარიშის გახსნა ანდორას ერთ-ერთ ყველაზე პრესტიჟულ ბანკში — Mora Bank-ში, რომელიც ნაწილობრივ იმართება Morgan Stanley Corporation-ის მიერ.
შედეგი
- 6 თვის განმავლობაში მიმდინარეობდა კომპანიის იდენტიფიკაციისთვის საჭირო დოკუმენტების მომზადება და წარდგენა, რის შედეგადაც პროცესი წარმატებით დასრულდა;
- დადასტურდა კომპანიის დამფუძნებლების ფინანსური რესურსების ლეგალური წარმომავლობა (ბოლო 6 წლის მონაცემებით);
- მოპოვებულ იქნა ნებართვა უცხოური ინვესტიციების განხორციელებაზე და თანხების გადარიცხვაზე Betfair-ის პლატფორმაზე;
- შემუშავდა კონცეფცია და ეტაპობრივი გეგმა საინვესტიციო ფონდის შესაქმნელად, რომელიც იმუშავებდა როგორც კრიპტოვალუტებზე, ასევე კლასიკურ საფონდო ინსტრუმენტებზე.
Winguard-ის ანალიტიკური კომპანიის ეს პროექტი ნათლად აჩვენებს, თუ რა სირთულეებს შეიძლება შეხვდეს ბიზნესი KYC პროცედურების გავლისას და როგორ არის შესაძლებელი ამ გამოწვევების წარმატებით გადალახვა.
ჩვენი ცოდნა საბანკო სპეციფიკისა და რისკების მართვის მექანიზმების შესახებ, ასევე Laduchi Consult-ის გამოცდილება ფინანსურ ინსტიტუტებთან თანამშრომლობის მიმართულებით, გვაძლევს შესაძლებლობას, უმოკლეს ვადებში მივაღწიოთ კლიენტებისთვის სასურველ შედეგებს.