Содержание
Что такое банковский комплаенс?
В каких случаях необходима процедура комплаенса?
Можно ли пройти процедуру самостоятельно?
Примеры банковского комплаенса от Laduchi Consult
Поведение, соответствующее правилам – надежный базис любого бизнеса. Сompliance (в переводе с английского соответствие) означает, что компания соблюдает законы и правила, как внутренние, так и внешние, во избежание правовых нарушений, ответственности и ущерба репутации.
Не удивительно, что процедура комплаенс сегодня имеет особое значение для компании ведущих отраслей экономики, и, конечно же, особое значение, данная процедура имеет в банковском секторе.
Что такое банковский комплаенс?
Банковский комплаенс – это различные виды процедур и инструментов применяемых для внутреннего контроля новых и существующих клиентов. Проверка осуществляется на предмет их соответствия требованиям законодательства в отношении финансирования терроризма, отмывания денег и коррупции.
Вам необходимо пройти процедуру комплаенс, если вы:
- хотите открыть или разблокировать счет в иностранном банке
- провести операцию покупки-продажи бизнеса или недвижимости за рубежом
- планируете привлечь банковское финансирование
- хотите легализировать свои денежные средства за рубежом
Банковский комплаенс осуществляет контроль за:
- достоверностью;
- полнотой;
- своевременностью;
- объективностью предоставления информации.
Несмотря на то, что все системы комплаенс контроля построены на единых принципах международных организаций, у каждой страны и каждого конкретного финансового регулятора существуют собственные порядки и требования к оценке комплаенс рисков.
Уникальность данных правил и процедур часто приводит к длительному ожиданию, а иногда и к отказам в обслуживании. Кроме того, подготовка всех необходимых для комплаенс проверки документов занимает значительное количество времени. К сожалению, конкретные сроки рассмотрения запросов и принятия финальных решений банками не оглашаются.
Можно ли пройти процедуру комплаенс самостоятельно?
Самостоятельно, без помощи профессионалов, пройти процедуру комплаенс сложно, но возможно.
Для этого вам понадобится время, знания, активное участие, готовность оперативно предоставлять необходимую информацию и внимание к деталям. Однако, даже при скрупулезном подходе, вероятность возникновения ошибок очень велика. Это может значительно усложнить процесс прохождения процедуры комплаенс и занять много времени.
Именно поэтому, если вы хотите получить положительный результат в максимально короткий срок вам стоит обратиться к профессионалам в данной области.